Naše pravidla AML a ověřování

Tato stránka vysvětluje, jak na Slothunter Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz (AML) a ověřování totožnosti (KYC). Licence MGA/B2C/394/2017 od maltského regulátora nás zavazuje k přísným pravidlům a my je plníme v plném rozsahu, protože bezpečná hra je základ našeho provozu.

Náš závazek k AML pravidlům

Provozujeme se pod licencí maltského regulátora MGA (číslo licence MGA/B2C/394/2017), která podléhá evropským směrnicím proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tyto směrnice převádíme do našich interních postupů v oblasti vkladů, výběrů i monitorování herního chování.

Naším cílem je, aby skrz naši platformu neprocházely žádné finanční prostředky neznámého nebo nelegálního původu. K dosažení tohoto cíle má jmenovaný pracovník pro dodržování předpisů (MLRO) odpovědnost za hlášení podezřelých aktivit regulátorovi a za pravidelné školení celého týmu.

• Ověřujeme totožnost každého hráče dle pravidel KYC
• Monitorujeme transakce nad prahovými hodnotami a neobvyklé vzorce chování
• Vedeme záznamy o ověřování a transakcích po zákonnou dobu
• Spolupracujeme s finančními útvary a regulátorem v rámci zákonných povinností

Kdy vás ověřujeme

Povinné okamžiky ověření

Ověření totožnosti probíhá ve třech situacích: při registraci, kdy kontrolujeme údaje proti veřejným databázím, před prvním výběrem, kdy požadujeme kompletní sadu dokladů, a při dosažení prahových hodnot transakcí stanovených regulátorem.

První výběr bez ověření neprovedeeme nikdy. Ověřujeme také vlastnictví platební metody, kterou používáte, a to srovnáním údajů na dokladu s údaji na kartě, e-peněžence nebo krypto peněžence.

Jak ověřování probíhá

Průběh krok za krokem

Celý proces zvládnete online, obvykle během několika minut. Doklady nahráváte přímo v zabezpečené sekci vašeho účtu a náš tým je zpracuje do 24 až 48 hodin.

Nahrané dokumenty ukládáme do šifrovaného úložiště s omezeným přístupem. Má k nim přístup pouze autorizovaný personál oddělení dodržování předpisů a uchováváme je odděleně od vašich herních dat. Přenášíme je šifrovaně a nikdy je neposíláme třetím stranám kromě zákonných povinností vůči regulátorovi.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• Vyfoťte občanský průkaz nebo pas (obě strany, čitelně)
• Nahrajte potvrzení adresy novější než 3 měsíce (například účet za energie)
• Přidejte doklad o platební metodě podle pokynů v účtu
• Počkejte na potvrzení e-mailem do 24 až 48 hodin

Zdroj prostředků v konkrétních situacích

V určitých situacích po vás můžeme požádat o prokázání zdroje prostředků. Regulátor nám tuto povinnost ukládá, když objem nebo vzorec transakcí neodpovídá obvyklému profilu hráče.

Neznamená to, že vás podezříváme z něčeho protiprávního. Jde o standardní kontrolu, kterou právní úprava vyžaduje u větších objemů. Přijímáme výpisy z účtu, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo smlouvu o prodeji majetku.

• Kumulativní vklady výrazně převyšující běžný vzorec vašeho účtu
• Série rychlých vkladů a výběrů bez herní aktivity
• Výběr nad 125 000 CZK v jednom dni
• Podezřelé vzorce chování oznámené monitorovacím systémem

Kontroly vkladů a výběrů

Pravidla stejných platebních metod

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává platební metodu, částku a vzorec s historií vašeho účtu. Automatické systémy upozorní personál na neobvyklé kombinace a ten je posoudí ručně.

Výběry posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, a to až do výše prostředků, které jste touto metodou vložili. Zůstatek nad tuto částku vyplácíme bankovním převodem na váš ověřený účet. Povolenou měnou je CZK, EUR, USD, BTC a ETH.

Limity výběrů u nás stanovené jsou 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně. E-peněženky zpracováváme do 24 hodin, platební karty a bankovní převody do 1 až 5 pracovních dnů. Poplatky od nás si neúčtujeme.

Co se stane bez dokladů

Neposkytnutí dokladů v požadované lhůtě má jasné důsledky. Výběr zamítneme a zpracujeme až po dodání kompletní dokumentace. Vklady nad prahovou hodnotu také propustíme až po ověření.

Pokud dokumenty opakovaně neodpovídají zadaným údajům, nebo máme důvodné podezření na neoprávněné použití cizí identity, účet pozastavíme do doby vyřešení. V podezřelých případech, které naplňují znaky praní peněz, máme zákonnou povinnost podat hlášení finančnímu analytickému útazu bez předchozího informování dotčeného hráče.

• Výběr pozastaven do dodání dokladů
• Účet dočasně zmrazen u vážného nesouladu údajů
• Trvalé ukončení smluvního vztahu při prokázaném podvodu
• Okamžitá uzavření účtu při prokázaném pokusu o praní prostředků

Uchovávání vašich dokumentů

Zákonná úprava licence MGA nám ukládá uchovávat dokumenty k ověření totožnosti a záznamy o transakcích po dobu pěti let od ukončení smluvního vztahu. Po uplynutí této doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Důvodem je zpětná kontrola, kterou může regulátor i finanční analytický útaz provádět i po letech. Vaše data slouží výhradně k plnění zákonných povinností, nikdy k marketingovým účelům.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření mých dokladů?

Doklady zpracováváme do 24 až 48 hodin od jejich nahrání. Potvrzení vám posíláme e-mailem.

Mohou si jiní hráči prohlédnout moje dokumenty?

Ne. Dokumenty ukládáme šifrovaně a přístup má pouze autorizovaný personál oddělení dodržování předpisů.

Proč po mně chcete výpis z účtu?

Zákonná úprava nám ukládá prokázat zdroj prostředků u vyšších objemů transakcí. Nejde o podezření, ale o standardní kontrolu.

Proč mi výběr šel jinou metodou než vklad?

Výběry posíláme stejnou metodou jako vklad až do výše vložených prostředků. Zůstatek nad tuto částku vyplácíme bankovním převodem.

Co se stane, když doklady nedodám?

Výběr zůstává pozastaven do dodání kompletní dokumentace. Účtem přitom můžete hrát i nadále, dokud transakce nepřekročí zákonné prahové hodnoty.